Suivi des covenants pour les prêteurs. Reporting de portefeuille pour le capital privé.

Cinq systèmes en entrée. Un chiffre en sortie.

Kolis lit ce que chaque société remet, le rattache à un seul schéma et le teste face au covenant en vigueur ce trimestre. Le résultat est écrit une fois et jamais modifié en silence.

Demander un accès Tester un covenant

Français et anglais. GBP, EUR et USD.

01 Remis

La même ligne, telle que cinq sociétés l’ont réellement remise.

Systèmes: QuickBooks, Sage, Cegid, Excel, un PDF par e-mail
Formats: 1,024,500.00 et 1 310 000 et 880 000,00
Remis par: La société elle-même, en quelques minutes

Comment une ligne est lue

02 Un seul schéma

Ils se rangent dans un seul registre. Chaque ligne de la même largeur, dans le même ordre.

Rattaché à: Un seul champ, turnover, quel que soit le nom de la ligne
Ambigu: Fait l’objet d’une question, jamais d’une supposition. « Total Income » de QuickBooks est signalé
Écrit: Une fois. Une correction est une nouvelle ligne, l’originale reste

Les trois règles

03 Testé

Le registre devient le portefeuille : chaque emprunteur face à son propre covenant.

La ligne: Le niveau en vigueur ce trimestre sur chaque financement
Au-dessus: Jarrow Print Group, 4,39x pour 4,25x. Rupture, 3,3 % au-delà
Tout près: Harlech Precision, 3,84x pour 4,00x. Conforme, 4,0 % de marge

Portefeuille de démonstration, chiffres synthétiques. Kolis restitue un calcul ; il ne prononce aucun défaut.

Tester un covenant vous-même

Remis

Chaque société remet depuis son propre système. Kolis les lit toutes de la même façon.

Kolis fait des sociétés que vous détenez ou financez des utilisateurs, pas une source de données. Voici la même ligne, telle que cinq sociétés l’ont réellement remise. Une ligne qui pourrait signifier deux choses fait l’objet d’une question, pas d’une supposition.

QuickBooks Total Income Signalé 1,024,500.00
Sage Sales Revenue 742,000
Cegid Chiffre d’affaires 1 310 000
Excel Turnover (net of returns) 469,000
PDF par e-mail Revenue for the period 880 000,00

Rattaché à

turnover

Quatre sont rattachées proprement et rien n’est ressaisi. « Total Income » de QuickBooks est un sous-total de section qui peut contenir des produits financiers, des subventions et des gains de change, il fait donc l’objet d’une question plutôt que d’une supposition.

Enregistré

Trois règles que le produit ne transgresse pas.

01
Rien ne réécrit un chiffre remis. Vous non plus.

La table des remises est en ajout seul. Une correction crée une nouvelle ligne et conserve l’originale, quel que soit le rôle, y compris celui du fonds, et l’écran montre où les deux divergent.
02
Un chiffre que personne n’a déclaré est absent, pas nul.

Partout, y compris dans les exports et les tests de covenant. Un nombre qui ressemble à une mesure sans en être une est pire que son absence.
03
La société qui remet reçoit quelque chose en retour.

La remise prend quelques minutes et les envois partiels sont acceptés. Un emprunteur lit son propre covenant, avec le détail du calcul.

Testé

Saisissez les chiffres d’un emprunteur. Voyez le verdict que Kolis enregistrerait.

Le levier et la couverture des intérêts sont les deux covenants présents dans presque tout contrat de prêt, calculés ici comme le produit les calcule, y compris quand il refuse de donner un chiffre. L’exemple de départ est l’emprunteur de démonstration ; modifiez n’importe quel chiffre.

Résultat certifié

Testé sur ce que l’emprunteur a remis. Écrit une fois.

Dette nette sur EBITDA sur douze mois, face au niveau en vigueur ce trimestre. Un retraitement enregistre un nouveau résultat et conserve celui-ci tel qu’il a été certifié. Aucun rôle ne peut le modifier, pas même le vôtre.

Résultat certifié Q2 FY26

Dette nette sur EBITDA

4,39x

covenant 4,25x maximum

Rupture, 3,3 % au-delà

Dette nette: 23 201 150 GBP
EBITDA, quatre trimestres jusqu’à Q2 FY26: 5 285 000 GBP

Portefeuille de démonstration, chiffres synthétiques. Kolis restitue un calcul ; il ne prononce aucun défaut.

Le produit

Un seul jeu de données. Quatre publics qui ne doivent pas voir la même chose.

La même remise, restituée à chaque partie comme ce qu’elle est en droit de voir.

Votre équipe Chaque participation normalisée et comparable, avec l’état des remises par société.

Votre portefeuille de prêts Chaque emprunteur face au covenant que son financement a en vigueur ce trimestre. Les ruptures d’abord, puis tout ce qui est à moins de cinq pour cent.

Vos investisseurs Une position, pas un PDF : compte de capital, TVPI, DPI, TRI net. Ni trésorerie, ni créances, ni nom d’emprunteur.

Vos sociétés Joignez les comptes de gestion et les chiffres sont lus, ou connectez QuickBooks, ou saisissez-les. Les remises partielles sont acceptées.

Restitué

Chaque partie ne voit que ce qui la concerne.

Appliqué dans la base de données, pas promis dans l’application. Le prêteur et l’emprunteur lisent le même résultat au même moment. Tout autre accès est refusé.

Un résultat de covenant, calculé une fois à partir de la remise d’un emprunteur. Q2 FY26

Le prêteur

Détient le financement

Emprunteur nommé
Levier 4,39x
Covenant 4,25x
Verdict Rupture
Portefeuille 18 sur 18

Le DAF de cet emprunteur

Remet les chiffres

Emprunteur lui-même seulement
Levier 4,39x
Covenant 4,25x
Verdict Rupture
Portefeuille refusé

Un investisseur de ce fonds

Y détient du capital

Emprunteur refusé
Levier refusé
Covenant refusé
Verdict refusé
Portefeuille par devise

Un associé d’un autre fonds

Sans lien avec lui

Emprunteur refusé
Levier refusé
Covenant refusé
Verdict refusé
Portefeuille refusé

Savoir quelle société nommée est hors covenant relève du prêteur et de cet emprunteur. Un investisseur d’un fonds de dette voit le portefeuille par devise, la marge et le décompte, et aucune ligne qui identifie quiconque. Décomptes lus sous la session propre à chaque compte contre la base de données en production, pas à partir d’une politique.

Où sont les données. La base de données est à Francfort (eu-central-1). Français et anglais. GBP, EUR et USD. Les sous-traitants sont listés dans l’accord de traitement des données.

Lire l’accord de traitement des données

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Kolis accueille ses premiers fonds.

Il est construit et il tourne. La première conversation consiste à regarder le produit en fonctionnement plutôt qu’une présentation, et à dire franchement où il en est.